信安可持續亞洲收益基金 - 添利(每月)類單位 - 退休 (港元)

重要事項

信安可持續亞洲收益基金（「子基金」）將主要（即子基金至少70%的資產淨值）分散投資於亞洲根據環境、社會及管治（「ESG」）因素被視為在可持續發展方面表現優於同業的公司及發行人（「ESG優勝者」）的固定收益證券及固定收益相關證券組合，以及主要投資於ESG情況維持優於相應傳統同業的公司或發行人所發行股票或債務證券的交易所買賣基金（「交易所買賣基金」）及其他集體投資計劃（「集體投資計劃」）（統稱「ESG優勝者交易所買賣基金╱集體投資計劃」），並提供中長期回報，包括收益及資本增值。
子基金將主要投資於在亞洲註冊、交易和/或在亞洲有重大商業利益的公司和/或位於亞洲的政府和政府相關發行人的固定收益和固定收益相關證券的投資組合，包括但不限於主權、準主權、機構，此類投資可能包括公司債券/債券、浮動利率票據、票據、商業票據、存款證和具有損失吸收功能的債務工具，可能以美元或其他貨幣計價。子基金可將其資產淨值的30%或以上投資於與新興市場有關的固定收益和固定收益相關證券。子基金投資於新興市場及已發展市場的固定收益和固定收益相關證券。有關投資涉及一般投資風險、與債務證券相關的風險、ESG投資政策風險、貨幣風險、集中風險、投資於新興市場的特定風險、與人民幣單位類別有關的風險、與投資金融衍生工具有關的風險、執行主動貨幣持倉的風險及其他附帶風險，因而可引致基金的價值極度波動。
子基金可最多將40%的資產淨值投資於評級低於投資級別（即標準普爾BB+或以下級別，或穆迪投資者服務公司或惠譽評級的類似評級）或A+及以下級別（若信貸評級由中國(指中華人民共和國，就本基金說明書而言，不包括香港、澳門和台灣)信貸評級機構指定╱評定）或無評級的債務證券。就子基金而言，「無評級債務證券」是指債務證券及發行人均無信貸評級的債務證券。儘管相關評級機構提供的該等信貸評級可作為參考，但基金經理的分獲轉授人將根據多個因素（如槓桿水平、營運溢利率、資本回報、利息覆蓋率、營運現金流量、行業前景、市場競爭地位及企業管治）自行對信貸質素進行評估。子基金可不時將少於30%的資產淨值投資於在中國發行的以人民幣計值的債務證券，包括透過合資格境外投資者（「合資格境外投資者」）機制、中國銀行間債券市場直接投資計劃及╱或中港債券通投資，以及城投債（由地方政府融資平台（「地方政府融資平台」）發行的債務工具）。該等地方政府融資平台是由地方政府及╱或其隸屬機構為公共福利投資或基建項目集資而成立的獨立法律實體。
使用ESG標準可能會影響子基金投資的表現，因此，子基金的表現可能會不同於不使用該標準的類似基金。例如，子基金投資政策中所使用的ESG標準可能導致子基金放棄原本對其有利的購買特定證券的機會，及╱或由於該證券不再符合子基金的ESG標準而出售該證券，而此舉可能對其不利。因此，ESG標準的應用可能會限制子基金以其期望的價格及時間購入或處置其投資的能力，亦因此可能導致子基金的虧損。 ESG標準的使用亦可能導致子基金只集中關注ESG標準的公司，相比擁有更多樣化投資組合的基金，其價值波動性更大。證券的選擇可能涉及基金經理的分獲轉授人的主觀判斷。ESG標準的評估方法亦缺乏標準化的分類，不同的基金運用該 ESG標準的方式可能有所不同。基金經理及基金經理的分獲轉授人的ESG評估考慮到了來自外部數據供應商的ESG數據及研究，相關數據及研究資料可能不完整、不準確或不可用。因此，基於相關資料或數據對證券或發行人的評估存在風險。
就收益類單位而言，基金經理可酌情決定從總收益中支付派息，而支付全部或部份歸屬於收益類單位的費用及開支，用作支付收益類單位派息的可分派收益因而有所增加。因此，子基金可實際上從資本中支付派息。對於添利類單位，基金經理可從資本中支付派息。實際上從資本或從資本支付派息等同退還或提取單位持有人於收益類單位或添利類單位的部份原有投資或歸屬於原有投資的任何資本收益。任何該等派息可能導致每單位的資產淨值即時下跌。股息並無保證。
子基金亦可將少於30%的資產淨值投資於帶有虧損吸收功能的債務工具，該等債務工具可能包括分類為額外一級╱二級資本工具的工具、或有可轉換債券（「或有可轉換債券」）、主順位非優先受償債券（亦稱為三級債券），以及根據金融機構的處置機制合資格視作帶有虧損吸收功能且符合其投資政策和限制的其他工具。發生觸發事件時，這類工具可能會或然減記或應急轉換為股票。
子基金的衍生工具風險承擔淨額最高可達其資產淨值的50%。
投資涉及風險。投資回報並無保證，投資者未必能取回全部投資本金。
此項投資乃閣下之決定，如向您推銷本子基金的中介人未有向您建議本子基金是適合您作投資並向您解釋本子基金如何符合您的投資目標，您不應投資於本子基金。
您不應只依賴本宣傳品作出投資決定。您必須參閱信安豐盛投資系列基金說明書，以便獲得進一步資訊（包括投資政策、風險因素、費用、收費及基金資料）。

為何選擇亞洲？

聯儲局加息期間的表現

隨著通脹壓力回落，聯儲局加息步伐有望放緩。亞洲經濟繼續從COVID-19的衝擊中反彈，亞洲的債券基本面相對穩固，可望在短期到中期內保持上升趨勢。

強勁的經濟增長潛力

儘管新冠疫情造成困難，但亞洲地區在面對這種意外衝擊時表現出韌性，疫情期間的國內生產總值增長相對穩定，預計在後疫情時期將較快反彈。

息率相對於已發展市場具有競爭力

雖然成熟市場的利率正在上升，但亞洲仍然擁有潛在的息率優勢。

相對估值具有吸引力

亞洲債券基本面穩健，相對價值較美國債券更吸引。

資料來源：詳情請參考銷售單張。

為何選擇信安可持續亞洲收益基金？

投資同類最佳公司

基金投資的所有證券（包括交易所交易基金（"ETF"）和集體投資計劃（"CIS"））都經過篩選，目的是識別ESG領導者。潛在公司/發行人的ESG評分使用專有的ESG方法進行分配。基金的目標是要達到一個比傳統指數更好的ESG評級。

核心加衛星的投資方法

投資級債券和高收益債券之間的動態分配方法。衛星投資方法的目的是提高收益率以及分散收入風險。

實施我們的ESG原則

* 社會及環境由行業特定因素驅動 * 管治是最重要的元素

資料來源：詳情請參考銷售單張。

資產淨值價 ^

7.54 港元

每日變動

-0.4%

估值日期 (日/月/年)

19/12/2024

^ 基金的單位價格是以資產淨值計算。

投資目標：

子基金將主要（即子基金至少70%的資產淨值）分散投資於亞洲根據環境、社會及管治（「ESG」）因素被視為在可持續發展方面表現優於同業的公司及發行人（「ESG優勝者」）的固定收益證券及固定收益相關證券組合，以及主要投資於ESG情況維持優於相應傳統同業的公司或發行人所發行債務證券的交易所買賣基金（「交易所買賣基金」）及其他集體投資計劃（「集體投資計劃」）（統稱「ESG優勝者交易所買賣基金╱集體投資計劃」），並提供中長期回報，包括收益及資本增值。

投資政策：

子基金旨在維持將子基金至少70%的資產淨值投資於ESG優勝者發行的固定收益證券及固定收益相關證券，以及ESG優勝者的交易所買賣基金╱集體投資計劃。子基金投資於交易所買賣基金和集體投資計劃（包括ESG優勝者交易所買賣基金╱集體投資計劃）的投資總額將少於子基金資產淨值的30%。基金經理採取同類最佳策略，基金經理將據此篩選子基金可投資的所有證券（包括交易所買賣基金和集體投資計劃），以識別ESG優勝者和ESG優勝者交易所買賣基金╱集體投資計劃為目標。詳情請查閱基金說明書以及產品資料概要。

資料概要

基金系列

信安豐盛投資系列
基金名稱

信安可持續亞洲收益基金 - 添利(每月)類單位 - 退休 (港元)
資產種類

固定收入
基金註冊地

香港
基本貨幣

美元
基金總值

146.85百萬港元截至 2024年10月31日

三年年度化波幅¹

不適用
基金管理費

每年 0.65%
投資經理

Howe Chung Wan, Prakash Gopalakrishnan
成立日期 (日/月/年)

15/12/2021
年度經常性開支比率²

1.38%

1. 三年年度化波幅是指基金的波幅，並根據基金過往三年按月回報率計算的年度標準差而計算。若基金的基金表現概覽報告日與基金的成立日相隔不足三年，便無須提供三年年度化波幅。

2. 經常性開支比率是根據相關類別截至2023年12月31日的6個月期間的支出，然後推算至12個月而計算得出的年化率數字。該數字每年均可能有所變動。

基金表現

基金回報

累積回報 ¹ (%)

	截至 (日/月/年)	1個月	3個月	年初至今	1年	3年	5年	自成立日
信安	31/10/2024	-1.4	0.6	3.6	10.7	不適用	不適用	-8.2
指標	31/10/2024	-1.3	1	4.9	12	不適用	不適用	-1.9

曆年回報 ¹ (%)

截至 (日/月/年) 年初至今 2023 2022 2021 2020 2019

信安 31/10/2024 3.6 5 -15.3 不適用不適用不適用

指標 31/10/2024 4.9 7.3 -12.5 不適用不適用不適用

	截至 (日/月/年)	年初至今	2023	2022	2021	2020	2019
信安	31/10/2024	3.6	5	-15.3	不適用	不適用	不適用
指標	31/10/2024	4.9	7.3	-12.5	不適用	不適用	不適用

1. 基金表現根據資產淨值對資產淨值計算，淨表現已計入基金行政費及管理費。基金表現資訊將於基金成立六個月後發布。有關詳情請參閱基金便覽。

派息記錄

派息結算日	每單位派息	該期可分派的淨收益所支付的派息	實際上從資本中支付的派息
29/11/2024	港元 0.0461	41%	59%
31/10/2024	港元 0.0460	39%	61%
30/09/2024	港元 0.0470	43%	57%
30/08/2024	港元 0.0469	51%	49%
31/07/2024	港元 0.0466	49%	51%
28/06/2024	港元 0.0461	34%	66%
31/05/2024	港元 0.0461	0%	100%
30/04/2024	港元 0.0456	36%	64%
28/03/2024	港元 0.0467	41%	59%
29/02/2024	港元 0.0466	48%	52%
31/01/2024	港元 0.0470	33%	67%
29/12/2023	港元 0.0411	42%	58%
30/11/2023	港元 0.0402	46%	54%
31/10/2023	港元 0.0389	49%	51%
29/09/2023	港元 0.0396	44%	56%
31/08/2023	港元 0.0406	44%	56%
31/07/2023	港元 0.0409	43%	57%
30/06/2023	港元 0.0415	40%	60%
31/05/2023	港元 0.0416	46%	54%
28/04/2023	港元 0.0425	33%	67%
31/03/2023	港元 0.0424	42%	58%
28/02/2023	港元 0.0420	34%	66%
31/01/2023	港元 0.0432	36%	64%
30/12/2022	港元 0.0417	37%	63%
30/11/2022	港元 0.0412	36%	64%
31/10/2022	港元 0.0396	40%	60%
30/09/2022	港元 0.0413	41%	59%
31/08/2022	港元 0.0401	42%	58%
29/07/2022	港元 0.0404	41%	59%
30/06/2022	港元 0.0405	44%	56%
31/05/2022	港元 0.0419	44%	56%
29/04/2022	港元 0.0425	40%	60%
31/03/2022	港元 0.0400	47%	53%
28/02/2022	港元 0.0400	45%	55%
31/01/2022	港元 0.0400	49%	51%

股息（如已宣佈），將會於每月分派一次。如派息低於100美元，該股息將再作投資。

並不保證收益類單位將分派股息或將有某目標水平的股息分派。添利類單位擬（但無法保證）宣派由基金經理定期釐定的固定水平的淨收益（即目標收益）。子基金分派的股息水平和頻率並不一定代表子基金的總回報和收益。基金經理可酌情決定股息分派。

可分派淨收益 =「總收益（除出售投資的任何變現收益、投資及外匯的未變現收益外）」減「基金的總支出」

警告：請注意正數派息率並不代表正數回報。投資者不應單靠上表所載的資料作出投資決定。您必須參閱相關基金的銷售文件（包括產品資料概要）以便獲得進一步資料（包括風險因素）。

可持續發展特徵

財務碳排放量 (噸每百萬美元投資額之二氧化碳等量)^	財務碳排放覆蓋率
75.99	85
所有數據均來自 MSCI，基於截至31/12/2023的投資組合持有量。
^投資組合總碳排放量計算每投入一百萬美元於被投資公司所產生的範圍 1 和範圍 2 溫室氣體排放量。